Eine Ratenanfrage in PayRequest ist ein Vorschlag zur Prüfung durch das Unternehmen. Sie erstellt nicht automatisch einen Zahlungsplan und erteilt keine Einzugsermächtigung. Ein erstellter Plan beginnt mit Pending Mandate; der Kunde muss das SEPA-Mandat autorisieren, bevor Ratenzahlungen beginnen können.
Dieser Ablauf betrifft einen bestehenden Inkassofall. Trennen Sie Anfrage, vereinbarten Zeitplan, Autorisierung und tatsächlich eingegangene Zahlung.
Prüfen, ob Ratenanfragen aktiviert sind
Laut Dokumentation zu Zahlungsplänen öffnen Sie den Fall und aktivieren unter Case Settings Allow installment requests. Der Kunde sieht dann Request Installments bei diesem Fall im Portal. Nicht jede unbezahlte Rechnung hat automatisch diese Schaltfläche.
Der Kunde wählt 2, 3, 6 oder 12 Monatsraten, prüft den Betrag und sendet die Anfrage. PayRequest erfasst die gewünschten Bedingungen in internen Notizen und protokolliert die Aktivität. Das Unternehmen erhält eine Benachrichtigung und entscheidet; die Anfrage erstellt noch keinen Plan.
Vier Übergabepunkte dokumentieren
Diese eigene Prüftabelle ergänzt Ihren Prozess; sie ist kein zusätzlicher Einstellungsbildschirm.
| Schritt | Nachweis | Noch kein Nachweis für |
|---|---|---|
| Anfrage erhalten | Fall, Monate, Datum, Prüfer | Zustimmung oder Einzugsermächtigung |
| Plan erstellt | Geprüfter Saldo, Laufzeit, Rate | Aktives Mandat oder Zahlungseingang |
| Mandat autorisiert | Status und nächster Zahlungstermin | Erfolg jeder Rate |
| Raten bezahlt | Zahlungseingänge und Restsaldo | Abschluss bei Restbetrag |
Bestimmen Sie einen Prüfer. Kontrollieren Sie den vorhandenen Abschnitt Payment Plan, bevor ein zweiter Mitarbeiter dieselbe Anfrage erneut umsetzt.
Mit dem bestätigten Saldo rechnen
Ein bestätigter Gesamtbetrag von €600 über sechs Monate ergibt im Beispiel €100 monatlich. Die Dokumentation berechnet den Plan anhand des gesamten offenen Fallbetrags. Prüfen Sie dessen Aufschlüsselung; setzen Sie ihn nicht automatisch mit der ursprünglichen Rechnungssumme gleich.
Hat der Kunde separat €120 bezahlt, prüfen und erfassen Sie zuerst den tatsächlichen Eingang. €480 Restbetrag ergeben bei sechs Monaten €80 monatlich. Das sind Rechenbeispiele, keine Kontotests. Ein Screenshot oder Zahlungsversprechen bestätigt keinen Geldeingang.
Plan erstellen und Autorisierung prüfen
Wählen Sie im Abschnitt Payment Plan die vereinbarte Ratenzahl. PayRequest dokumentiert ein mit dem Fall verknüpftes Monatsabonnement, zunächst Pending Mandate. Der Kunde erhält Hinweise zur SEPA-Autorisierung.
Prüfen Sie danach den aktuellen Status und den tatsächlichen nächsten Zahlungstermin. Die Kundenportal-Dokumentation beschreibt Einblick in Fall und Fortschritt. Vor Aktivierung passt: „Ihre Anfrage liegt vor; wir bestätigen die geprüften Bedingungen und den Autorisierungsschritt.“ Behaupten Sie noch nicht, dass Abbuchungen bereits laufen.
Änderungen und Abschluss kontrollieren
Die Ratenzahl lässt sich laut Dokumentation nicht direkt ändern: Kündigen Sie den bestehenden Plan und erstellen Sie einen neuen mit angepassten Bedingungen. Der Fall bleibt offen. Prüfen Sie vorher erhaltene Zahlungen und Restsaldo und besprechen Sie die Änderung.
Bei vollständiger Abdeckung und bezahlten Raten schließt der Fall normalerweise automatisch. Die Dokumentation nennt mögliche Rundungsreste; prüfen Sie den tatsächlichen Saldo statt nur die Ratenzahl. Bei fehlgeschlagenen Zahlungen prüfen Sie Status und Fall, ohne einen universellen Wiederholungszeitplan zu versprechen.
Für die allgemeine Einrichtung lesen Sie den Leitfaden zum Selfservice-Kundenportal. Hier geht es um die spätere Prüfung von Ratenanfragen.
Nutzen Sie PayRequest Customer Portal für Kundenanfragen und Fortschritt sowie Debt Collection für die Prüfung. Legen Sie für einen Fall Verantwortliche für Anfrage, Mandat und Abschluss fest.
Redaktioneller Hinweis: KI unterstützte Text und Titelbild. Veröffentlichte Dokumentation am 5. Oktober 2026 geprüft. Tabellen und Beträge sind eigene Beispiele, keine Kundenergebnisse oder Kontotests.
