Una solicitud de cuotas en PayRequest es una propuesta que revisa la empresa. No crea automáticamente un plan ni autoriza los cobros. El plan creado empieza en Pending Mandate; el cliente debe autorizar el mandato SEPA antes de que comiencen las cuotas.
Este proceso corresponde a un expediente de cobro existente. Separa solicitud, calendario acordado, autorización y pago recibido.
Comprobar si se permiten solicitudes
Según la documentación de planes de pago, abre el expediente y activa Allow installment requests en Case Settings. El cliente verá Request Installments en ese expediente del portal. No significa que toda factura impagada tenga ese botón.
El cliente elige 2, 3, 6 o 12 mensualidades, revisa el importe y envía la solicitud. PayRequest guarda las condiciones en notas internas y registra la actividad. La empresa recibe una notificación y decide; no se crea un plan automáticamente.
Registrar cuatro puntos de entrega
Esta tabla original complementa el proceso del equipo; no es una pantalla adicional de configuración.
| Momento | Evidencia que registrar | Aún no demuestra |
|---|---|---|
| Solicitud recibida | Expediente, meses, fecha, revisor | Aceptación o autorización de cobro |
| Plan creado | Saldo verificado, plazo, cuota | Mandato activo o dinero recibido |
| Mandato autorizado | Estado y siguiente fecha real | Éxito de todas las cuotas |
| Cuotas pagadas | Cobros y saldo restante | Cierre si queda un residual |
Asigna un revisor. Comprueba la sección Payment Plan existente antes de que otro compañero cree un segundo plan para la misma solicitud.
Calcular con el saldo confirmado
Un total verificado de 600 € dividido en seis meses equivale, en este ejemplo, a 100 € mensuales. La documentación calcula el plan con el total pendiente del expediente. Revisa su desglose; no supongas que incluye solo el principal de la factura original.
Si el cliente pagó 120 € por separado, verifica y registra primero el ingreso. Un saldo de 480 € en seis meses equivale a 80 € mensuales. Son ejemplos aritméticos, no pruebas de una cuenta. Una captura o promesa no confirma la recepción del dinero.
Crear el plan y verificar la autorización
En Payment Plan, elige el número acordado de cuotas. PayRequest documenta una suscripción mensual vinculada al expediente, inicialmente Pending Mandate. El cliente recibe instrucciones para autorizar SEPA.
Comprueba después el estado y la siguiente fecha real de pago. La documentación del portal describe acceso al expediente y su progreso. Antes de activar, escribe: “Hemos recibido tu solicitud; confirmaremos las condiciones revisadas y el paso de autorización”. No anuncies que los cobros ya están activos.
Revisar cambios y cierre
La documentación no permite cambiar directamente el número de cuotas: cancela el plan y crea otro con nuevas condiciones. El expediente queda abierto. Revisa cobros previos y saldo antes de sustituirlo y comunica el cambio.
Normalmente se cierra automáticamente cuando el plan cubre todo el importe y se pagan las cuotas. La documentación menciona posibles residuos de redondeo; revisa el saldo real, no solo el contador. Si un pago falla, consulta el estado sin prometer un calendario universal de reintentos.
Para la configuración general, consulta la guía del portal de autoservicio. Este artículo se centra en la posterior revisión de solicitudes de cuotas.
Usa PayRequest Customer Portal para solicitudes y seguimiento, y Debt Collection para revisión. Define quién controla solicitud, mandato y comprobación final.
Nota editorial: la IA ayudó con texto e imagen. Documentación publicada revisada el 5 de octubre de 2026. Tabla e importes son ejemplos originales, no resultados de clientes ni pruebas de cuenta.
