Een termijnverzoek in PayRequest is een voorstel dat het bedrijf beoordeelt. Het maakt niet automatisch een betaalplan aan en geeft geen incassotoestemming. Na het aanmaken staat het plan op Pending Mandate; de klant moet het SEPA-mandaat autoriseren voordat termijnen kunnen beginnen.
Deze werkwijze is bedoeld voor een bestaand incassodossier. Houd verzoek, afgesproken schema, machtiging en ontvangen betaling uit elkaar.
Controleer of termijnverzoeken aanstaan
Volgens de documentatie over betaalplannen open je het dossier en schakel je onder Case Settings Allow installment requests in. De klant ziet dan Request Installments bij dat dossier in het klantportaal. Dit betekent niet dat elke onbetaalde factuur zo’n knop heeft.
De klant kiest 2, 3, 6 of 12 maandelijkse termijnen, bekijkt het bedrag en verstuurt het verzoek. PayRequest bewaart de voorwaarden in interne dossiernotities en registreert de activiteit. Het bedrijf ontvangt een melding en beslist; er ontstaat nog geen plan.
Gebruik vier overdrachtsmomenten
Dit originele werkblad is een controlelijst voor je team, geen extra instellingenscherm.
| Moment | Vastleggen | Bewijst nog niet |
|---|---|---|
| Verzoek ontvangen | Dossier, maanden, datum, beoordelaar | Akkoord of incassomachtiging |
| Plan aangemaakt | Gecontroleerd saldo, termijnen, maandbedrag | Actief mandaat of ontvangen geld |
| Mandaat geautoriseerd | Actuele status en volgende betaaldatum | Succes van elke termijn |
| Termijnen betaald | Ontvangsten en resterend saldo | Afsluiting bij een restbedrag |
Wijs één beoordelaar aan. Controleer het bestaande Payment Plan-gedeelte voordat een collega nog een plan aanmaakt voor hetzelfde verzoek.
Reken met het geverifieerde saldo
Bij een gecontroleerd dossierbedrag van €600 en zes termijnen is het voorbeeld €600 ÷ 6 = €100 per maand. De documentatie baseert het plan op het totale openstaande dossierbedrag. Bekijk de specificatie; neem niet aan dat dit alleen de oorspronkelijke factuurhoofdsom is.
Heeft de klant apart €120 betaald? Verifieer en registreer die ontvangst eerst. Een resterend bedrag van €480 over zes maanden wordt dan €80 per maand. Dit zijn rekenvoorbeelden, geen accounttest. Een screenshot of betaalbelofte bewijst geen ontvangst.
Maak het plan aan en controleer het mandaat
Kies in het dossier onder Payment Plan het afgesproken aantal termijnen. PayRequest maakt volgens de documentatie een gekoppeld maandabonnement aan met status Pending Mandate. De klant krijgt instructies voor de SEPA-machtiging.
Controleer vervolgens de status en echte volgende betaaldatum. De klantportaaldocumentatie beschrijft inzicht in dossier en voortgang. Schrijf vóór activering bijvoorbeeld: “Je verzoek is ontvangen; we bevestigen de beoordeelde voorwaarden en machtigingsstap.” Zeg nog niet dat de incasso al loopt.
Controleer wijzigingen en afsluiting
Het aantal termijnen kan volgens de documentatie niet rechtstreeks worden aangepast: annuleer het bestaande plan en maak een nieuw plan met aangepaste voorwaarden. Het dossier blijft bij annulering open. Controleer eerdere ontvangsten en het resterende saldo voordat je een vervangend plan afspreekt.
Als het plan de volledige schuld dekt en alle termijnen betaald zijn, sluit het dossier normaal automatisch. De documentatie noemt mogelijke afrondingsrestanten; controleer daarom ook het werkelijke saldo. Bij een mislukte betaling bekijk je de actuele status, zonder een universeel retry-schema te beloven.
Bekijk voor de algemene inrichting de gids voor selfservice in het klantportaal. Dit artikel gaat over de latere beoordeling van termijnverzoeken.
Gebruik PayRequest Customer Portal voor verzoeken en klantinzicht, en Debt Collection voor beoordeling. Leg voor één dossier vast wie verzoek, machtiging en eindcontrole beheert.
Redactionele noot: AI hielp bij tekst en cover. Gepubliceerde documentatie is gecontroleerd op 5 oktober 2026. Werkblad en bedragen zijn originele voorbeelden, geen klantresultaten of accounttest.
