Si llega una transferencia sin referencia de factura, confirma el ingreso, identifica qué factura quería pagar el cliente y guarda la evidencia antes de cambiar el estado. Un importe igual es una pista, no una coincidencia única.
Este proceso de excepciones sirve a pequeñas empresas. No presupone que PayRequest pueda deducir la factura correcta de datos bancarios incompletos.
Comprueba recepción y sincronización
Revisa cuenta receptora, moneda, importe, fecha contabilizada e identificador de transacción. Una orden enviada no equivale a un abono recibido. Comprueba después si la operación aparece en los datos bancarios conectados y cuándo se sincronizaron.
La documentación de Ponto describe la conexión y el matching por referencia. La documentación de transferencias exige referencia e importe exactos para la asignación automática. Referencias ausentes y cantidades parciales requieren revisión. Un retraso de sincronización no es lo mismo que una asignación ambigua.
Matriz de pagos ambiguos
Las facturas A y B son ambas de EUR 600. Llega un único abono de EUR 600 con concepto «pago». Ni el importe ni la cercanía al vencimiento identifican la factura.
| Evidencia | Qué demuestra | Siguiente acción |
|---|---|---|
| Solo importe | Candidata posible | Dejar ambas asignaciones sin resolver |
| Pagador e importe | Cliente posible | Revisar sus facturas abiertas |
| Aviso de pago cita A | Asignación prevista | Comprobar recepción y guardar aviso |
| EUR 900 para varias facturas | Posible pago agrupado | Pedir desglose |
| EUR 200 para A | Posible pago parcial | Confirmar asignación y saldo |
Son escenarios de revisión, no una promesa de división automática por Ponto. No asignes el mismo abono dos veces.
Solicita la asignación que falta
Plantilla de mensaje:
«Recibimos [importe/moneda] el [fecha], transacción [identificador]. El concepto no indica ninguna factura. Confirma los números de factura y el importe asignado a cada una. Comprobaremos nuestro registro bancario antes de modificar el saldo. No envíes otro pago mientras lo investigamos.»
Usa un canal conocido y solicita solo los datos necesarios. Evita extractos completos ajenos a la operación. Si el pagador tiene otro nombre, registra la explicación en vez de adivinar su identidad.
Cambia el estado después de verificar
Guarda identificador bancario, factura, desglose, fuente de confirmación, responsable y fecha. Comprueba si otra persona ya asignó el pago.
La documentación de facturas describe cambios manuales de estado. Usa esos controles tras verificar. No marques como totalmente pagada una factura parcial para quitar un recordatorio. Consulta al responsable o a soporte si no está clara la corrección.
Evita la próxima excepción
Revisa tu conexión Ponto y muestra la referencia exacta del checkout y el importe. Un número de factura anterior no tiene por qué ser la referencia de pago requerida. Consulta la conciliación automática para el proceso general. Mide por separado antigüedad de excepciones y asignaciones duplicadas.
Nota editorial: elaborado con ayuda de IA; documentación revisada el 2 de octubre de 2026. Matriz y mensaje originales, sin afirmar una prueba de un incidente bancario real.
